Este es un texto que he encontrado en la red, me ha parecido muy interesante, porque extiende razones y conclusiones de la dichosa burbuja inmobiliaria en nuestro país, mis comentarios estan en rojo y el texto, que NO HE ESCRITO YO, en una letra diferenciada. Yo he hecho mi propia lectura, y lo que pretendo es que hagais la vuestra, y qué, entre todos, podamos sacar conclusiones.
¿Que es la burbuja inmobiliaria?
Debido al contexto internacional y nacional que hemos vivido en los últimos 10 años en España, se ha producido una sobre valoración artificial de los activos inmobiliarios, en concreto el sector residencial, esto es las viviendas.
Este bien tiene dos caras como inversión y como bien de uso, como inversión desde siempre se ha demostrado ser un valor seguro, esta faceta ha creado un desequilibrio que tiene un doble filo ya que al tratarse de un bien de primera necesidad y que por tanto todo el mundo necesita uno(bien en propiedad o alquiler) , ha implicado a gran parte de la sociedad, lo cual conlleva un grave peligro.
Que la gente invierta en propiedades inmobiliarias en principio me parece bien, pero como se ha hecho en este país me parece mal, porqué dada la escasa cultura financiera hay gente que no identificaba el mercado inmobiliario como tal mercado, más bien como un ahorro seguro, que encima aportaba un gran interés.
“Bien en propiedad o en alquiler”, si os fijáis en la constitución pone que tenemos derecho a una vivienda digna, pero en ningún sitio pone que esta ha de ser en propiedad, y tampoco especifica que es “una vivienda digna”.
En estos últimos años, la compra-venta de pisos ha sido una de los motores del desarrollo económico español, sin embargo este desarrollo es totalmente insostenible y ha producido grandes desigualdades en nuestra sociedad, como que la clase trabajadora y media, están en muchos casos totalmente endeudada, sin embargo la clase alta ha aumentado considerablemente su patrimonio. Esto es, los ricos son ahora más ricos y las clases media y baja son ahora más pobres.
La escalada de precios de la vivienda en España ha sido espectacular. Debido a muchos factores como :
* Dinero prestado muy barato (EURIBOR en mínimos históricos) Permite que las familias se endeuden hasta niveles prohibitivos y Las hipotecas son cada vez mayores con plazos de amortización muy prolongados para ajustarse a una cuota mensual “estúpida”
* Problemas en otros bienes de inversión Bolsa inestable ( burbuja .com y 11/S) y con perdida (hasta el 2005 donde la liquidez mundial producida por la gran escapada hacia adelante de los usa, volvió a subirla como la espuma)
*Renta fija por debajo de la inflación (debido al bajo valor del dinero)
*Esto ha creado la “entrañable” figura del pasapisero, un personaje que compra pisos y los vende más caros, encareciendo la vivienda especulativamente.
* Lavado de dinero negro procedente de defraudación nacional Debido al cambio de la peseta al Euro.
*Alquileres altísimos en negro ( en esencia el alquilado le paga la hipoteca al casero).
Algunos de esos de escasa cultura financiera vieron en esto una autentica bicoca, y no pensaron que nunca podría estallarles en las manos.
* Lavado de dinero negro procedente de mafias internacionales Gracias al espacio de libertad y garantías que ofrece nuestro país gran cantidad de mafias de todo el mundo han usado la costa para blanquear su dinero , obteniendo en muchos casos grandes beneficios, en una moneda muy fuerte como es el euro.
* Incremento del poder adquisitivo familiar gracias a unión europea Gracias a la convergencia con Europa los salarios de los españoles han subido, permitiendo aumentar la cuota máxima a pagar.
Por otro lado, los bajos precios de España con respecto a Europa y el buen clima han hecho que muchos europeos se decidan en comprar una vivienda en España, aumentando la demanda.
* Corrupción Urbanísticas basada en la especulación del suelo Ayuntamientos de toda España han basado su financiación en la especulación con el suelo y las recalificaciones de terreno, Encareciendo artificialmente el terreno no en base a unos servicios mínimos ni instalaciones adecuadas , si no en unas comisiones desmesuradas, amiguismo y otros.
* Generación del BABY BOOM + Inmigración => BOOM de Ventas La llamada Generación del baby boom y la gran cantidad de inmigrantes que han llegado a España han hecho que la demanda se multiplique , por otro lado la oferta de viviendas hasta hace unos 4 años era insuficiente, con lo cual las viviendas disponibles has subido su precio.
Las pirámides de población es algo que en mis tiempos se estudiaba en primero o segundo de BUP, y son muy útiles para comprender mercados, tanto los perfectos como los imprfectos, como es el caso del inmobiliario.
¿Cuantas veces he oido aquello de que alquilar es tirar el dinero?
Gran parte del tejido productivo español se ha pasado a la construcción, creando una increíble maquinaria propagandística y una gran inercia de construcción y ventas.
RESULTADO : !!! Escalada de precios brutal ¡¡¡
Este gráfico muestra el aumento de precios medios de la vivienda en España y que han hecho celebre la frase y la actitud ” Los pisos nunca bajan” .
Desde Octubre 2006, momento en el que se dio el turning point Inmobiliario, está aconteciendo un cambio total que en la actualidad solo estamos empezando a atisbar y que probablemente dejara a muchos en la ruina más escandalosa.
La causa de este cambio más importante es que los factores anteriormente comentados están desapareciendo a continuación, describiré como están cambiando y como están dejando de aportar aire (dinero a la burbuja)
* El Dinero prestado ya no es barato y subiendo, debido a las presiones inflacionistas debidas al monto de dinero en circulación y a las subidas del petróleo.
El objetivo del BCE es mantener baja la inflación como está claro si la inflación sube todos somos mas pobres, pero los ricos más, ya que tienen mas dinero y ese dinero vale menos y por lo tanto no se puede Permitir.
El BCE lleva 18 subidas del euribor según una política”acomodaticia” que está haciendo que todo el que tenia una cuota de X se haya convertido en 1.4X , ósea que si un chico mileurista, hizo sus cuentas para pagar 700 € y vivir con 300€ , ahora mismo paga 980€ .
Esto debe estar escrito hace unos meses, ahora ha bajado el Euribor (estimulado por la bajada de tipos del dinero subastado por el banco central Europeo), y el IPC no se ha disparado, entre otras cosas porque el precio del petróleo esta en torno a los 60 € el barril de Brent, hace tan solo dos meses a mas de 150 €.
Conclusión: Ya nadie puede pedir hipotecas para pagar los precios actuales debido a que los intereses son astronómicos. => Súper bajada de ventas
La Bolsa fue inestable hasta el hasta el 2004 aproximadamente, momento en el cual se empezó a inflar la burbuja de la bolsa mundial donde la liquidez mundial producida por la gran escapada hacia adelante de los Estados unidos, con la Súper emisión de deuda.
En la actualidad el mercado variable es mucho más rentable que el inmobiliario, salvo un eventual desplome.
Las inversiones más conservadoras como Renta fija se ha recuperado volviendo a ser rentables, En especial el mercado de los metales preciosos se ha inflado increíblemente.
Conclusión: Los activos inmobiliarios han dejado de ser una inversión segura y rentable luego el componente especulativo-pasapisero ya no interesa y se reduce la demanda => Súper bajada de ventas
* Cambios en la Legislación referente al tema inmobiliario.
Aunque no es un tema todavía en cartelera ya se han levantado las primeras voces para eliminar las ayudas a la adquisición de vivienda que suponen según muchos expertos un balón de oxigeno para la burbuja.
A día de hoy no me consta que las ayudas fiscales hayan desaparecido, de las otras “ayudas” no se a que se refiere. Si alguien se las sabe me gustaría que me las contase.
El lavado debido al cambio de la peseta al Euro fue un fenómeno único que acabo hace 4 años.
Se está aumentando el control fiscal como por ejemplo : Control de billetes de 500€.
Se está metiendo mano a ese gran defraudador que son los caseros con los alquileres, en este año ya se han introducido modificaciones para evitar este caso.
Yo sufrí a un casero de este tipo, no solo me obligaba a pagar el IBI, si no que además cobraba en metálico a todos los vecinos de su edificio, y nos daba unos recibos que parecian del monopoly.
* Lavado de dinero negro procedente de mafias internacionales
Ni que decir tiene que en estos últimos años se están dando golpes a este tipo de organizaciones aunque su impacto es aun muy limitado como se puede ver en estos artículos : Operación Ballena Blanca, Mafias italiana en españa, Dinero Ruso en Costa del sol y Monaco.
Incremento del poder adquisitivo familiar gracias a unión europea llega a un tope y Precio de las viviendas a nivel europeo igual o superior.
Las economía de las familias españolas tienen poco margen de crecimiento respecto a nuestros vecinos europeos, lo que dicho de otra manera viene a decir que los aumentos salariales no serán tan acentuados en el futuro.
Conclusión: Al tener menos aumento de renta las familias no pueden endeudarse más y los extranjeros compradores ya no compran como antes => Des inversión inmobiliaria extranjera y bajada de ventas de pisos.
* Corrupción Urbanísticas basada en la especulación del suelo Aunque estamos empezando a ver este factor, las operaciones malaya y otras en la costa están asustando a los corruptos y el nuevo código les corta las alas bastante para encarecer artificialmente el suelo.
Conclusión: Posibles Bajadas en el Precio del suelo
Esto hay que verlo, no estoy muy seguro de que los corruptos se asusten fácilmente, y estoy seguro de que todos piensan, por diferentes motivos, a mi no me van a pillar.
En las ultimas semanas algunos medios están eliminando la cortina mediática que ha habido sobre este tema y están apareciendo en los mass media informes como este en tv3, y este en informe semanal que indican que la función se ha acabado.
Tampoco están estos links en el texto que me ha llegado.
Este tipo de cultura de la propiedad tan española es muy profunda, alguien se ha preguntado porqué muchos alemanes se jubilan en Mallorca, cómodamente y los jubilados españoles juegan a la petanca en los parques, pues una de las causas es que los alemanes tienen los ahorros de una vida en capital y los jubilados españoles en propiedades, que, claro, hay que vender para hacer capital. Los beneficiados son los herederos, pero la cultura Alemana no da tanto peso a la herencia (esto es una teoría propia)
Esto de Japón yo, en mi modestia, creía que se podía dar en España, aún retumban en mi cabeza las risas de aquellos a los que les conté esta sospecha.
La anterior sobre demanda de pisos que subía los precios, se ha convertido en una sobre oferta inmobiliaria demoledora (En España se construyeron en 2005 y 2006 mas pisos que en UK, Francia Alemania juntos) que los hundirá.
Además como España tiene el sector de la construcción más grande de Europa y es un sector que tiene una inercia muy grande aun tenemos varios años de Construcción masiva que empeorará esta sobreoferta.
Conclusión: El aumento de la oferta de pisos y la falta de ventas hará que los pisos de nueva construcción tiren hacia abajo de los precios.
Conclusiones inmobiliarias
Como hemos desmentido en el punto anterior, la mayoría de los factores que constituyeron a inflar la burbuja están desapareciendo o incluso invirtiendose, con lo que la demanda está dejando de existir y la oferta está sobredimensionandose,
Esto conlleva a una diferencia de demanda y oferta que llevara a un ajuste de precios
Previsiones inmobiliarias
Gran parte del tejido productivo español se ha pasado a la construcción Esto hace que gran parte de la economía dependa de este sector y muchos de los empleos también dependan de él indirecta o directamente.
Actualmente se ha producido una parálisis considerable de las ventas de pisos en España , aunque actualmente no se están correspondiendo con bajadas de precios pronunciadas.
Una crisis como la que parece que se avecina, va a producir mucho paro y desempleo, sobretodo en las generaciones que se han sobre-hipotecado y cuyos empleos están más inestables. La burbuja inmobiliaria ha hecho que toda una generación pida prestados del futuro mas de 300.000 Euros basándose en las condiciones favorables que se están tornando leoninas.
Esto va a producir mucha morosidad y finalmente embargos que saldrán a la venta aumentando aun más la oferta.
Si has llegado leyendo hasta aquí tienes suficientes datos para saber lo que se avecina pero por si acaso te lo resumiré:
NO COMPRES PISO AHORA.
será la peor decisión de tu vida
21 comentarios:
Menudo tocho, interesante (mucho) pero tocho. No merece la pena leerlo por encima. Le pongo una estrella y lo revisaré con tiempo. Lo que sí que te puedo contar es lo de las Kely-finder.
Aunque no vivi en España, me parece recordar que fue una campaña del ministerio de Vivienda, que entre otras cosas, regalaba unas zapatillas para patearse la ciudad en busca de piso. Tenían página güeb y todo así que deben quedar rastros por ahí.
En Berlín mi piso costó menos de 1300 €/m2, en el centro de uno de los mejores barrios, bien comunicado, al lado de miles de restaurantes, cines, tiendas, supermercados... A precio de Madrid hace unos meses habría salido por casi 60 millones. En fin, que por lo que pagamos nos podíamos haber comprado una plaza de garaje en Cartagena (por ejemplo).
Cuesta opinar con un texto tan completo...
Añadiría un dato interesante.
Los ayuntamientos se han hecho de oro con esto, y han favorecido la burbuja, porque el IBI ha subido ya que es un impusto que se grava sobre el valor catastral, y como mi casa ha pasado de valer 25000 euros a valer 400.000 pues imaginate las hostias que me mete Mr. Gallardón.
Eso sí, no creo que haya bajadas de precio, sino congelación o bajadas del 2 o 3 %, que no es nada ya que la mayoría de los que compramos en su día, hemos logrado pagar la casa y hemos visto como sus precios se han multiplicado por 10 en 10 años.
Una subida del 1000%, da igual que ahora baje un 10% cada año... 990, 980 etc...
Digo.
Vaya, estamos viviendo algo que imagino que estudiarán los chavales en los libros de Historia en el futuro, el burbujón inmobiliario que sufrió España. Sé lo justo, ha sido bueno leer esto. No emito opinión.
Un saludo!
Joako, hoy no tengo moral para leer semejante tocho. ¡Qué leches!, creo que jamás tendré moral para semejante tocho. Es cuestión de quedarse con lo bueno de la vida, y entre esas cosas está pasarse por aquí a dejarte saludos y abrazos.
Pos eso, saludos y abrazos.
Julián estoy contigo, esto lo estudiarán nuestros hijos (suponiendo que para cuando tengamos hijos -no tú y yo, claro- todavía se estudie algo). Sólo espero que no termine como el crack del 29...
Interesante, Joako.
La especulación TIENE QUE SER un delito, o, la menos ser gravada fiscalmente. Es increíble que aún se permitan. Y esto lo piensan también algunos premios Nobel de economía norteamericanos, incluso.
Pero yo añadiría alguna cosilla, si me permites.
La vivienda, como bien de inversión, alcanzó los límites especulativos más infames ayudado por la política de tipos escandalosamente bajos y por debajo de inflación que impulsó Greenspan, verdadero adalid de lo que llamaron “reaganomic” y que aquí en España aún veneran algunos. El culpable es el ultraliberalismo neocon, que no se le olvide a nadie.
No sé cuándo está escrito esto, pero la renta variable está dando unas pérdidas brutales hoy en día, y, como bien dices, el petróleo está bajando y nos acercamos más a la deflación que a otra cosa. Lo que sí puede funcionar como alternativa de inversión es comprar bonos públicos o “blue chips” cuyos rating están bajando cuando en realidad la solvencia es casi la misma.
La vivienda se va a pegar una hostia a la sueca. Tremenda. Pasen y vean los especuladores de viviendas. Los que la tienen para vivir en ella, que no se preocupen por el valor de mercado del inmueble porque no la van a vender. Que la decoren bonita.
(creo que lo de las Kelly finders se refiere a una campaña de promoción por el alquiler de viviendas que hizo la Ministra, que ofrecía un par de zapatillas a los jóvenes que buscaban piso de alquiler, y la derecha vomitó toda su carga demagógica sobre esa campaña de imagen como si fuera sólo eso la política de promoción del alquiler del Gobierno)
Salud!
Hola Joako:
Además de lo educativo desde el punto de vista informativo que tiene este artículo, debería hacernos reflexionar el para qué de poseer: casas, objetos, cosas que poseemos para revender, no solo para usar o disfrutar...
A veces el lucro con algo que no nos cuesta sudor me resulta indecente... quizá pagaremos por la indecencia de querer sacar mas provecho de cosas, que como digo, ni salieron de nuestras manos ni las pagaron nuestro sudor.
A revisar estas vidas ahora...
he leído con detenimiento el post,que me ha resultado super interesante,por cierto,a la par que denso (mi neurona de diario a estas horas procesa muy lentamente) y como ni puedo ni sé comentarte nada sobre los términos puramente económicos que manejas,me iré a lo pragmático de la situación...
Verás,de alguna manera yo considero responsables de la crisis (y por favor,léase literal,sin interpretaciones B)al ciudadano de a pié que,en su empeño por "ser igual que el vecino"...por decir algo, se empeña(nunca mejor dicho)en comprar a toda costa y entra en el maravilloso circo de la hipoteca a 35 años (con 35 años)
supeditando el tener un piso en propiedad a poder vivir....y ahora vamos y nos echamos las manos todos a la cabeza y aseguramos como que "nadie prevía esta crisis tan dura y bla,bla"
(¡¡¿cómo que no se veía venir?!!)
Y es que,recordemos,este pais se presta mucho al "quijotismo",por desgracia y encima somos presa fácil del "yo no voy a ser menos"...
A ver cómo se soluciona...
Un saludo.
Releo y puntualizo..."responsables de la crisis" dentro de su parcela,mayor o menor,de responsabilidad....nunca totalmente,por dios.
y la pregunta clave ¿poque en casi todos los paises no se promovio el alquiler? -posibles respuestas:
sabian que la gente prefiere comprar y asi de esta forma, se puede generar dinero, con el "hipopasero" mas o menos entrañable como el pisopasero...
...una pulga mas del escenario virtual en el que vivimos...
y como dice la cancion "todos queremos mas , mas y mas, mucho mas"
un cambio de mentalidad,,,,todos debemos contenarnos con menos y de esta forma ver sufrir menos a los hambrientos...
Ya veo que tienes algún que otro premio por aquí. Yo voy a engrosar la lista, así que si te parece bien puedes pasar por el blog a recoger tu nuevo premio.
Muxuxxx
Deberías de probar el de cereza y chile Mmmmmm con ese ligero toque picante. Perfecta convinación. :)
Bueno, poquito a poco. Hoy he llegado hasta lo del "Credit Crunch", y lo voy siguiendo de acuerdo con el razonamiento. Mañana un poquito más, en otro ratito.
y añado-tras releer el texto y cometarios posteriores-el especulador,previo uso del agente inmobiliario-que también se beneficia-o el pisopasero (conozco el caso de un vecino mio,de profesión currante común,que ha ido pisopasándose de un partamento a un piso,de un piso a otro y ahora vive en un chalet que le ha costado 56 kilates y aún conserva otro piso,que alquila bajo manga-)previo trámite bancario-que es el que más se beneficia y el auténtico estafador-le concede la pena de la hipoteca al infeliz -e inconsciente-futuro embargado,que,sin dudar se mete en todo el chollo cerrando así el círculo fatidico que compone su burbujita particular.
Lo bueno de que haya explotado esa burbuja es que después de muchos años es el comprador el que tiene la sartén por el mango y no el especulador, que ya era hora...
LO PRIMERO ENHORABUENA A TODOS LOS QUE HABEIS SIDO CAPACES DE LEEROS ESTE "TOCHO".
Rod,cuando termines comenta, lo que más me interesa es completar la información y deshechar paja o argumentos mal traidos o inexactos.
Tengo un familiar Alemán que me explico cosas de economía hace años, cuando los Españolitos solo sabiamos que debiamos comprar una casa para invertir y no tirar el dinero, él me enseñó que los mercados son ciclicos, que el inmobiliario es un mercado y que dejar el capital cautivo invertido en una propiedad tiene sus inconvenientes, un capital es algo un poco diferente de un patrimonio, y que la liquidez y no tener "todos tus huevos" en la misma cesta es algo muy recomendable, en definitiva me demostró que aquí estabamos a años luz de la cultura económica de los Alemanes.
Futuro,y encima Gallardón se harto de decir que él no había subido los impuestos, y claro técnicamente no lo hizo, pero al final a soltar "la mosca". Tengo por ahí un cuadro en el que se ve que en los últimos diez años ha subido la vivienda de media en España más del 100%, así que tendría que bajar muuucho para que alguien que haya comprado hace más de cuatro o cinco años tenga de que preocuparse, lástima no poder decir esto de los que han comprado en los últimos dos años, ¡pobres!.
Julián, lo que estudiarán será la crisis sistemica del 2008, y habra un pequeño apendice diciendo que además en España la cgamos pero bien, porque "llovía sobre mojado".
Vitru,gracias guapa, te lo agradezco, y te entiendo, si no te gusta esto se hace muy árido, y cabrea una "jartá".
NoSurrender,tanto como penada no se, es muy difícil poner la línea de lo que se considera o no especulación, aunque gravar si que se debería, porque esto ha sido una bacanal.Yo tengo claro que los autenticos culpables políticos son los neocon, con sus lobbys ultraliberales presionando para acabar con el poco control que quedaba de la época del new deal.En que cabeza cabia que un fondo estructurado (????) con un respaldo (????) fuese más seguro que la deuda de una potencia, como Alemania por ejemplo, me recuerda a lo de Forum y Afinsa, algunos se despertaron del sueño de que unos sellos lograsen una burrada de beneficio, más que una deuda nacional, ¡y lo veían tan normal!.Espero que a algún pasapisero se le haya atragantado un chalet de 700.000€ en plena bajada, por cabritos.lo de las kely finders, sabía lo que eran, pero no relacinaba el nombrecito.
Alberto, esa es una falla del sistema, no sería mejor que todos vivieramos mejor, más y bien atendidos en todo, en lugar de ricos de patrimonio cautivo.
Rose,pues en el fondo acabas de describir una de las tendencias de los economistas actuales, y de siempre por otra parte, y es ligar la sociologia a la economia, estan estrechamente ligadas, y es cierto, en este país nos hemos dejado llevar por un espejismo, en el cual eramos todos ricos (yo afortunadamente vivo de alquiler, pero hace muuuy poquito era considerado un "pringado" por no haberme hipotecado hasta las cejas en la compra de un piso.
Anonomo, en realidad no es así, en Alemania, suecia, holanda...el indice de propietarios de las casas donde viven es de entre el cuarenta y el sesenta por ciento, Chipre, y luego España son los países del entorno en que este indicador es más alto.
Bienvenida Mi historia.
Estili, cuando termines ataca...
Rose,en realidad en los bancos hay una parte que se llama "riesgos" que son los encargados de asegurarse de que el banco no pierda en estas aventuras, ten por seguro que a pesar de los embargos los bancos terminan ganando en el riesgo global, si algo derriba a un banco es la codicia o la desconfianza,no estos "negocios".
AZ,¡aay! dios te oiga, pero creo que pasará algún tiempo hasta que eso que se llama "justiprecio" llegue al ladrillo.
No estais cansados de tanto teatro de los politicos, banqueros y medios de comunicacion, ellos ya saben desde hace 3 años, que pasara,tienen los informes, los indices mudiales encima la mesa, hacen teatro para evitar responsabilidades y enfrentamientos sociales. Mister Sebastian doctor en economica, o bien tiene alzehimer y no se acuerda de lo que estudio o bien hace teatro, porque sabe que pasara con proteccionimo, se hundira el comercio mundial, mas pobres y hambruna, sabe que pasa si nacionaliza bancos, sabe como se forman las piramides, sabe como se mide la productividad.Ya no se puede escoder mas la realidad, Obama ya ha movido ficha, proteccionismo, buy america,acero de USA, aranceles para evitar deslocalizacion de acerias porque aumentara el precio de la energia en su pais,para sufragar las renovables,las acerias necesitan mucha energia para funcionar, paralizara a Corea, donde hay las acerias,estas venderan a aeuropa el acero mas caro para compensar las perdidas de pedidos. Empezara otra vez el debate sobre nucleares, ante el panorama. Obama sabe que se salio del new deal, aumentando salarios, que es imposible si la fabrica esta en Asia, son quienes marcan los salarios mundiales,no los sindicatos. Para ser competitivos habria que bajar salarios, seria una bomba de relojeria. Solo es posible el protecionismo o acuerdos mundiales. el tema de las subprime era para entretener al personal, las causas son la perdida de competividad-productividad.
fdo.una pulga
Querida pulga, tienes toda la razón, pero la verdad en este caso no no hará libres, no llenará de pánico, y creo que es esto lo que los políticos quieren evitar, y de paso arrimar el ascua a su sardina, que parezca que hacen algo y agarrarse al poder. La competitividad y la productividad es lo único que podrá hacer que salgamos con bien de esto.
El sr Monzo (en su articulo analisis Volterra)nos indica en su blog, que no es posible una vuelta atras,de globalizacion a protecionismo, porque las economias ocidentales, usa-europa estan muy acopladas con las emergentes de Asia, dependen de nuestras compras, en pocos dias en china 20 millones de parados, deberan ceder,empezamos a pensar que el protecionimos puede ser un farol, deberemos esperar la proxima cumbre con Obama.
Una pulga amiga
Creo que te interesaran la ideas de Gessel 1862-1930
una pulga amiga
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